Dalam dunia investasi saham, keuntungan tidak hanya berasal dari naiknya harga saham (capital gain). Ada satu bentuk keuntungan lain yang kerap menjadi incaran para investor berpengalaman: dividen. Itulah mengapa banyak orang mulai melirik saham yang sering bagi dividen sebagai salah satu komponen penting dalam strategi membangun portofolio jangka panjang.
Dividen adalah pembagian keuntungan yang diberikan oleh perusahaan kepada para pemegang saham, biasanya berasal dari laba bersih. Selain memberikan penghasilan rutin, dividen juga bisa menjadi indikator bahwa perusahaan memiliki manajemen yang sehat, stabil, dan berorientasi pada pemegang saham. Menariknya, beberapa perusahaan di Indonesia sudah memiliki rekam jejak membagikan dividen secara konsisten selama bertahun-tahun.
Saham Dividen Layak Diperhitungkan
Banyak investor menganggap dividen sebagai bonus, tetapi bagi sebagian lainnya, dividen justru menjadi alasan utama mereka berinvestasi. Saham-saham yang rutin membagikan dividen biasanya berasal dari perusahaan yang sudah mapan dan stabil. Mereka tidak lagi terlalu agresif dalam ekspansi, sehingga sebagian besar laba dapat dibagikan ke investor.
Selain itu, adanya dividen yang dibagikan secara rutin juga memberikan rasa aman. Bagi investor yang mengandalkan pendapatan pasif, dividen bisa menjadi aliran kas yang sangat membantu, terutama dalam menghadapi volatilitas pasar.
Saham-Saham yang Sering Bagi Dividen di Indonesia
Berikut ini adalah deretan emiten yang dikenal rajin membagikan dividen kepada pemegang sahamnya. Data berikut mencakup rata-rata dividend yield, payout ratio, tingkat pertumbuhan dividen, serta konsistensinya dalam beberapa tahun terakhir.
1. PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BBRI)
BBRI merupakan salah satu bank milik negara yang sangat konsisten dalam membagikan dividen. Rata-rata dividend yield-nya berada di angka 2,40%, dengan payout ratio sebesar 37,60%.
Tingkat pertumbuhan dividen tahunan mencapai 20,60%, dengan konsistensi sebesar 93,40%. Saham ini sangat cocok untuk investor jangka panjang yang ingin stabilitas sekaligus pertumbuhan.
2. PT Bank Central Asia Tbk (BBCA)
Meskipun dividend yield BBCA tergolong rendah di angka 1,50%, perusahaan ini tetap menjadi favorit karena fundamentalnya yang sangat kuat.
Payout ratio-nya mencapai 35,50%, dengan pertumbuhan dividen 14,80% per tahun, dan konsistensi pembagian dividen di angka 87,40%.
3. PT Bukit Asam Tbk (PTBA)
Perusahaan tambang batubara ini memiliki dividend yield yang tinggi, yaitu 5,20%, dengan payout ratio sebesar 50,70%. Pertumbuhan dividen rata-ratanya mencapai 27,00% dan konsistensinya 68,60%.
PTBA dikenal sebagai salah satu perusahaan yang cukup royal kepada pemegang sahamnya.
4. PT Selamat Sempurna Tbk (SMSM)
Perusahaan otomotif ini juga rajin membagikan dividen, dengan dividend yield sebesar 6,40%, dan payout ratio 65,40%. SMSM menunjukkan pertumbuhan dividen 14,20% per tahun, dengan tingkat konsistensi yang sangat baik, yaitu 83,20%.
5. PT Telkom Indonesia Tbk (TLKM)
TLKM adalah salah satu BUMN terbesar yang membagikan dividen secara rutin. Dividend yield-nya sebesar 3,60%, dengan payout ratio 58,40%. Dividen tumbuh rata-rata 7,50% setiap tahun, dan konsistensinya tinggi di angka 89,50%.
6. PT Indofood Sukses Makmur Tbk (INDF)
INDF juga termasuk saham konsumer yang aktif membagikan dividen. Yield-nya 2,80%, payout ratio sebesar 43,60%, dengan pertumbuhan dividen 13,00% dan konsistensi 75,50%.
7. PT Astra International Tbk (ASII)
ASII membagikan dividen dengan yield 3,40%, dan payout ratio 40,40%. Pertumbuhan dividen tahunannya sebesar 13,60%, dan konsistensi berada di 68,50%. Sebagai salah satu konglomerasi besar di Indonesia, Astra sangat dipercaya investor dalam jangka panjang.
8. PT AKR Corporindo Tbk (AKRA)
AKRA mencatatkan dividend yield sebesar 2,40% dan payout ratio 40,30%. Tingkat pertumbuhan dividen per tahun mencapai 30,60%, menjadikannya salah satu saham dengan potensi kenaikan dividen terbesar. Konsistensinya tercatat di angka 64,30%.
9. PT Mayora Indah Tbk (MYOR)
Produsen makanan dan minuman ini memiliki yield 1,30%, dengan payout ratio 27,70%. Tapi menariknya, pertumbuhan dividennya cukup tinggi, yaitu 19,70%, dan konsistensinya juga sangat baik di angka 95,30%.
10. PT Unilever Indonesia Tbk (UNVR)
UNVR adalah salah satu saham favorit investor dividen. Dengan yield sebesar 3,00% dan payout ratio tinggi di angka 95,70%, perusahaan ini menjaga pertumbuhan dividen 8,60% per tahun, dan memiliki konsistensi tinggi di 88,00%.
11. PT Astra Graphia Tbk (ASGR)
ASGR memiliki dividend yield yang tinggi di angka 6,80%, dengan payout ratio 65,30%. Namun, pertumbuhan dividen hanya 5,00% dan konsistensinya cukup rendah, yakni 12,60%.
12. PT Metrodata Electronics Tbk (MTDL)
MTDL mungkin belum sepopuler yang lain, tapi layak diperhitungkan. Yield-nya 1,60%, payout ratio 22,20%, dengan pertumbuhan dividen yang sangat baik sebesar 27,20%, dan konsistensi 81,90%.
13. PT Astra Otoparts Tbk (AUTO)
AUTO mencatat yield 3,20%, payout ratio 35,70%, pertumbuhan dividen 8,50%, dan konsistensi 24,90%. Saham ini bisa jadi pilihan untuk investor yang mencari dividen sambil berharap pada penguatan harga saham.
14. PT H.M. Sampoerna Tbk (HMSP)
Salah satu emiten rokok terbesar di Indonesia ini memiliki yield 4,90% dan payout ratio sangat tinggi, yakni 95,70%. Pertumbuhan dividen sebesar 12,10% dengan konsistensi 67,80%.
15. PT Tigaraksa Satria Tbk (TGKA)
TGKA punya dividend yield 5,50% dan payout ratio 91,20%. Pertumbuhan dividen berada di 12,30% dan konsistensinya sangat tinggi yaitu 86,40%.
Bagi Anda yang tertarik beli e-IPO, prosesnya kini makin mudah lewat aplikasi investasi seperti M-STOCK dari Mirae Asset Sekuritas. Platform ini menyediakan fitur e-IPO, analisis emiten, dan transaksi real-time.
Dengan e-IPO, Anda bisa mengikuti seluruh proses penawaran saham secara digital tanpa ribet, cukup lewat ponsel atau desktop Anda. Klik banner di bawah ini untuk mengikuti IPOnya.
Dividen Tidak Selalu Dibagikan Sekali Setahun
Meskipun banyak investor mengira dividen hanya dibagikan satu kali dalam setahun, beberapa perusahaan di Indonesia mulai rutin memberikan dividen dua kali dalam setahun, biasanya dalam bentuk dividen interim (sementara) dan dividen final. Ini menjadi nilai tambah karena arus kas ke investor menjadi lebih teratur sepanjang tahun.
Penutup
Memilih saham yang sering bagi dividen adalah strategi cerdas untuk membangun pendapatan pasif jangka panjang. Saham-saham seperti BBRI, BBCA, PTBA, hingga UNVR menawarkan kombinasi yang baik antara kestabilan, pertumbuhan, dan konsistensi pembagian dividen.
Namun, perlu diingat bahwa dividen hanyalah satu bagian dari keseluruhan strategi investasi. Investor tetap harus mengevaluasi prospek bisnis, kekuatan fundamental, dan valuasi perusahaan secara menyeluruh sebelum mengambil keputusan.
Dengan pendekatan yang hati-hati dan analisis yang matang, saham dividen bisa menjadi sumber keuntungan berkelanjutan di tengah dinamika pasar yang fluktuatif.
